Менеджер по соблюдению требований, программа BSA/AML

Штаб-квартира: США | Удаленный

О выскочке

В Upstart нас объединяет важная миссия: радикально снизить стоимость и сложность кредитования для всех американцев. Каждый день мы привносим творческий подход, эксперименты и передовой искусственный интеллект, чтобы изменить доступ к кредитам, помогая миллионам людей двигаться вперед в финансовом отношении с ясностью и уверенностью.

Являясь ведущим рынком кредитования с помощью ИИ, мы сотрудничаем с банками и кредитными союзами, чтобы расширить доступ к доступному кредиту с помощью технологий, которые являются одновременно радикально интеллектуальными и глубоко человечными. Наша платформа обрабатывает более миллиона прогнозов на каждого заемщика, используя более 3000 сигналов, что позволяет миллионам клиентов принимать более разумные и справедливые решения. Но цифры лишь намекают на эффект. Каждая идея, каждый голос и каждый вклад приближают нас к миру, где кредит никогда не стоит между людьми и их финансовым прогрессом.

Мы с гордостью отдаем предпочтение цифровым технологиям, предоставляя большинству «выскочек» возможность выполнять свою работу максимально эффективно, где бы они ни процветали, вместе с коллегами по команде в более чем 80 городах США и Канады. Цифровой подход не означает отдаленный. Мы уделяем особое внимание личному общению посредством выездов команды на места, сессий планирования и моментов, которые пробуждают творческий подход и доверие. И независимо от того, решите ли вы работать преимущественно дома или сотрудничать лично в одном из наших офисов в Колумбусе, Остине, районе залива или Нью-Йорке, вы получите поддержку, позволяющую работать так, как вам удобнее.

Если вы полны энергии от решения значимых проблем, заинтересованы в целенаправленных инновациях и мотивированы работой, которая действительно важна, мы будем рады услышать ваше мнение.

Команда:

Команда Upstart по соблюдению Закона о банковской тайне и борьбе с отмыванием денег отвечает за разработку, внедрение и надзор за корпоративной программой BSA/AML, программой идентификации клиентов (CIP), комплексной проверкой клиентов (CDD), санкциями и программами соблюдения подозрительной деятельности. Мы тесно сотрудничаем с отделами по разработке продуктов, эксплуатации, юридическим вопросам, борьбе с мошенничеством и корпоративными рисками, чтобы гарантировать, что наши продукты и услуги построены на прочной основе соответствия нормативным требованиям и эффективного управления рисками. Мы создаем масштабируемые, основанные на рисках программы, которые развиваются вместе с нашими продуктами и ожиданиями регулирующих органов.

В качестве менеджера по соблюдению требований программы BSA/AML в Upstart вы будете выступать в качестве эксперта по BSA/AML для обеспеченных и необеспеченных кредитных продуктов Upstart Bank и поддерживать разработку новых депозитных продуктов. Используя подход, основанный на оценке рисков, вы будете оценивать изменения для выявления рисков, разрабатывать средства контроля и измерять текущую эффективность изменений, чтобы гарантировать внедрение продуктов и услуг в рамках строгой системы соответствия.

Как вы окажете влияние

• Руководить разработкой, выполнением и постоянным совершенствованием BSA/AML, комплексной проверки клиентов (CDD), расширенной комплексной проверки (EDD), мониторинга транзакций и процессов проверки санкций в отношении обеспеченного кредитования, необеспеченного кредитования и продуктов депозитных счетов.

• Выступать в качестве консультанта по соблюдению требований BSA/AML для инициатив по депозитным продуктам, сотрудничая с отделами по продуктам, юридическим вопросам, операциям, инжинирингу и корпоративным рискам на протяжении всей разработки и внедрения продуктов.

• Разрабатывать и управлять инициативами по обеспечению соответствия BSA/AML, включая запуск новых депозитных продуктов, ужесточение нормативно-правовой базы и улучшение контроля.

• Администрирование постоянной комплексной проверки клиентов и программ расширенной комплексной проверки депозитных счетов в соответствии с Программой идентификации клиентов Upstart (CIP), Программой красных флагов и процедурами соответствия BSA/AML.

• Оценить соответствующие риски и типологии для разработки соответствующих правил мониторинга транзакций и эффективных процессов расследования.

• Отслеживать меняющиеся нормативные требования, включая рекомендации FinCEN, санкции OFAC и ожидания проверок FFIEC BSA/AML, чтобы преобразовать нормативные изменения в масштабируемые бизнес-процессы и меры контроля.

• Разработать ключевые индикаторы риска (KRI), ключевые показатели эффективности (KPI) и управленческую отчетность, которые дают полезную информацию об эффективности программ BSA/AML.

• Преобразовать нормативные требования и тенденции рисков в четкие рекомендации для заинтересованных сторон и высшего руководства.

• Принимать меры по исправлению результатов проверки, аудита, мониторинга и тестирования, одновременно укрепляя общую среду контроля соответствия BSA/AML.

Минимальная квалификация

• Степень бакалавра или эквивалентный практический опыт.

• Более 7 лет опыта работы в сфере соблюдения требований BSA/AML, борьбы с финансовыми преступлениями или на соответствующей должности в сфере управления рисками или соблюдения требований в банке или другом регулируемом финансовом учреждении.

• Опыт внедрения и управления процессами регистрации клиентов, включая проверку личности, комплексную проверку клиентов (CDD), расширенную комплексную проверку (EDD), проверку санкций и процессы постоянного мониторинга.

• Практические знания нормативных требований, включая Закон о банковской тайне (BSA), Закон США PATRIOT и Правило комплексной проверки клиентов, а также риски BSA/AML, связанные с депозитными продуктами.

• Опыт разработки и проведения оценок рисков ПОД, KRI/KPI и управленческой отчетности, одновременно руководя межфункциональными инициативами по обеспечению соответствия.

• Сильные организационные, аналитические и коммуникативные навыки.

• Способность выявлять пробелы в политике и процедурах и способствовать их устранению и закрытию.

• Опыт подготовки к аудиту и экзаменам, включая сбор доказательств, тестирование и мониторинг, анализ результатов и реагирование на запросы.

Предпочтительные квалификации

• Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег (CAMS), сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством (CAFP) или эквивалентный сертификат.

• Опыт внедрения и оптимизации системы AML, включая интеграцию данных, настройку правил, тестирование и проверку.

• Опыт поддержки депозитных продуктов, включая высокодоходные сберегательные счета, депозитные сертификаты, брокерские депозиты или аналогичные банковские продукты.…

Источник: Мы работаем удаленно (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program).