Менеджер із відповідності, програма BSA/AML

Штаб-квартира: США | Дистанційний

Про Вискочку

У Upstart нас об’єднує важлива місія: радикально знизити вартість і складність запозичень для всіх американців. Щодня ми впроваджуємо креативність, експерименти та передовий штучний інтелект, щоб змінити доступ до кредитів, допомагаючи мільйонам просуватися у фінансовому плані з ясністю та впевненістю.

Будучи провідним ринком кредитування штучного інтелекту, ми співпрацюємо з банками та кредитними спілками, щоб розширити доступ до доступних кредитів за допомогою технології, яка є водночас надзвичайно інтелектуальною та глибоко людською. Наша платформа виконує понад один мільйон прогнозів для кожного позичальника, використовуючи понад 3000 сигналів, що дозволяє приймати розумніші та справедливіші рішення для мільйонів клієнтів. Але цифри лише натякають на вплив. Кожна ідея, кожен голос і кожен внесок наближають нас до світу, де кредит ніколи не стоїть між людьми та їхнім фінансовим прогресом.

Ми пишаємося тим, що на першому місці цифрові технології, що надає більшості новачків гнучкість працювати якнайкраще, де б вони не були, разом із колегами по команді в понад 80 містах США та Канади. Цифровий насамперед не означає віддалений. Ми налаштовані на особисте спілкування через командні об’єкти, сесії з планування та моменти, які пробуджують креативність і довіру. І незалежно від того, чи вирішите ви працювати переважно вдома чи співпрацювати особисто в одному з наших офісів у Колумбусі, Остіні, районі затоки чи Нью-Йорку, ви матимете підтримку, щоб працювати так, як вам найкраще.

Якщо ви сповнені енергії вирішенням важливих проблем, зацікавлені в цілеспрямованому впровадженні інновацій і мотивовані справді важливою роботою, ми будемо раді почути від вас.

Команда:

Команда Upstart із дотримання Закону про банківську таємницю/протидії відмиванню грошей відповідає за розробку, впровадження та нагляд за корпоративною програмою BSA/AML, програмою ідентифікації клієнтів (CIP), належною перевіркою клієнтів (CDD), санкціями та програмами відповідності щодо підозрілої діяльності. Ми тісно співпрацюємо з продуктовими, інженерними, операційними, юридичними, шахрайськими та корпоративними ризиками, щоб гарантувати, що наші продукти та послуги побудовані на надійній основі дотримання нормативних вимог та ефективного управління ризиками. Ми створюємо масштабовані програми, що ґрунтуються на ризиках, які розвиваються разом із нашими продуктами та нормативними вимогами.

Як менеджер із відповідності, програма BSA/AML в Upstart, ви працюватимете в якості експерта з питань BSA/AML для забезпечених і незабезпечених кредитних продуктів Upstart Bank і підтримуватимете розробку нових депозитних продуктів. Використовуючи підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків, ви оцінюватимете зміни, щоб ідентифікувати ризики, розробляти засоби контролю та вимірювати поточну ефективність змін, щоб гарантувати, що продукти та послуги впроваджуються в рамках надійної відповідності.

Як ви вплинете

• Керувати розробкою, впровадженням і безперервним вдосконаленням процесів BSA/AML, належної перевірки клієнтів (CDD), розширеної належної перевірки (EDD), моніторингу транзакцій і перевірки санкцій для продуктів із забезпеченим кредитуванням, незабезпеченим кредитуванням і депозитними рахунками.

• Виконувати обов’язки радника з питань відповідності вимогам BSA/AML для ініціатив щодо депозитних продуктів, співпрацюючи з продуктовими, юридичними, операційними, інженерними та корпоративними ризиками протягом розробки та впровадження продукту.

• Розробляйте та керуйте ініціативами щодо відповідності BSA/AML, включаючи запуск нових депозитних продуктів, удосконалення нормативних актів і вдосконалення контролю.

• Керувати поточними програмами належної перевірки клієнтів і розширеними програмами належної перевірки для депозитних рахунків відповідно до Програми ідентифікації клієнтів (CIP) Upstart, Програми червоних прапорів і процедур відповідності BSA/AML.

• Оцінка відповідних ризиків і типологій для розробки відповідних правил моніторингу операцій і ефективних процесів розслідування

• Відстежуйте нормативні вимоги, що змінюються, зокрема вказівки FinCEN, санкції OFAC та очікування перевірки FFIEC BSA/AML, щоб трансформувати нормативні зміни в масштабовані бізнес-процеси та засоби контролю.

• Розробити ключові показники ризику (KRI), ключові показники ефективності (KPI) і управлінську звітність, які нададуть практичне розуміння ефективності програми BSA/AML.

• Перетворіть нормативні вимоги та тенденції ризиків у чіткі рекомендації для зацікавлених сторін бізнесу та вищого керівництва.

• Спрямовуйте зусилля з усунення результатів експертизи, аудиту, моніторингу та тестування, зміцнюючи загальне середовище контролю відповідності BSA/AML.

Мінімальна кваліфікація

• Ступінь бакалавра або еквівалентний практичний досвід.

• Понад 7 років досвіду роботи з комплаєнсу BSA/AML, комплаєнсу щодо фінансових злочинів або пов’язаної ролі відділу ризиків чи відповідності в банку чи іншій регульованій фінансовій установі.

• Досвід впровадження та управління процесами реєстрації клієнтів, включаючи перевірку особи, належну перевірку клієнта (CDD), розширену належну перевірку (EDD), перевірку санкцій і процеси постійного моніторингу.

• Практичні знання нормативних вимог, у тому числі Закону про банківську таємницю (BSA), Закону США PATRIOT і Правила належної перевірки клієнтів, а також ризики BSA/AML, пов’язані з депозитними продуктами

• Досвід розробки та надання оцінки ризиків боротьби з відмиванням коштів, KRI/KPI та управлінської звітності, водночас керуючи міжфункціональними ініціативами відповідності.

• Сильні організаційні, аналітичні, комунікативні навички.

• Здатність визначати прогалини в політиці та процедурах і стимулювати вирішення та закриття

• Досвід у підготовці до аудиту та іспитів, включаючи збір доказів, тестування та моніторинг, розгляд висновків, відповіді на запити.

Бажані кваліфікації

• Сертифікований фахівець із боротьби з відмиванням грошей (CAMS), сертифікований фахівець із боротьби з відмиванням коштів та шахрайством (CAFP) або еквівалентний сертифікат.

• Досвід впровадження та оптимізації системи AML, включаючи інтеграцію даних, налаштування правил, тестування та перевірку.

• Досвід підтримки депозитних продуктів, у тому числі високоприбуткових ощадних рахунків, депозитних сертифікатів, посередницьких депозитів або подібних банківських продуктів.…

Джерело: ми працюємо віддалено (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)