Empleo
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Gerente de Cumplimiento, Programa BSA/AML
Precio a consultar
Detalles
- Tipo de empleo
- Jornada completa
- Remoto
- Sí
- Empresa
- Upstart
Descripción
Traducido automáticamente de English. El texto original es el oficial. Traducción automática — se está preparando una más precisa.
Sede: Estados Unidos | Remoto
Acerca del advenedizo
En Upstart, nos une una misión que importa: reducir radicalmente el costo y la complejidad de los préstamos para todos los estadounidenses. Todos los días aportamos creatividad, experimentación e inteligencia artificial avanzada para remodelar el acceso al crédito, ayudando a millones de personas a avanzar financieramente con claridad y confianza.
Como mercado líder de préstamos de IA, nos asociamos con bancos y cooperativas de crédito para ampliar el acceso a crédito asequible a través de tecnología que es a la vez radicalmente inteligente y profundamente humana. Nuestra plataforma ejecuta más de un millón de predicciones por prestatario utilizando más de 3000 señales, lo que impulsa decisiones más inteligentes y justas para millones de clientes. Pero las cifras sólo dan una idea del impacto. Cada idea, cada voz y cada contribución nos acerca a un mundo donde el crédito nunca se interponga entre las personas y su progreso financiero.
Estamos orgullosos de ser digitales y brindamos a la mayoría de los Upstarters la flexibilidad de hacer su mejor trabajo desde donde sea que prosperen, junto con compañeros de equipo en más de 80 ciudades de EE. UU. y Canadá. Lo digital primero no significa distante. Tenemos la intención de establecer conexiones en persona a través de equipos en los sitios, sesiones de planificación y momentos que generen creatividad y confianza. Y ya sea que elija trabajar principalmente desde casa o colaborar en persona desde una de nuestras oficinas en Columbus, Austin, el Área de la Bahía o la ciudad de Nueva York, tendrá el apoyo para trabajar de la manera que mejor se adapte a sus necesidades.
Si le entusiasma abordar problemas significativos, le entusiasma innovar con un propósito y le motiva el trabajo que realmente importa, nos encantaría saber de usted.
El equipo:
El equipo de cumplimiento de la Ley de secreto bancario/antilavado de dinero de Upstart es responsable de diseñar, implementar y supervisar el programa empresarial BSA/AML, el programa de identificación de clientes (CIP), la debida diligencia del cliente (CDD), las sanciones y los programas de cumplimiento de actividades sospechosas de la empresa. Nos asociamos estrechamente con Productos, Ingeniería, Operaciones, Legal, Fraude y Riesgo Empresarial para garantizar que nuestros productos y servicios se basen en una base sólida de cumplimiento normativo y gestión de riesgos eficaz. Creamos programas escalables y basados en riesgos que evolucionan junto con nuestros productos y expectativas regulatorias.
Como Gerente de Cumplimiento del Programa BSA/AML en Upstart, actuará como experto en la materia BSA/AML para los productos crediticios garantizados y no garantizados de Upstart Bank y respaldará el desarrollo de nuevos productos de depósito. Utilizando un enfoque basado en riesgos, evaluará los cambios para identificar riesgos, desarrollar controles y medir el desempeño continuo de los cambios para garantizar que los productos y servicios se implementen dentro de un marco de cumplimiento sólido.
Cómo generarás un impacto
• Liderar el diseño, ejecución y mejora continua de BSA/AML, Debida Diligencia del Cliente (CDD), Debida Diligencia Mejorada (EDD), monitoreo de transacciones y procesos de selección de sanciones para préstamos garantizados, préstamos no garantizados y productos de cuentas de depósito.
• Servir como asesor de cumplimiento BSA/AML para iniciativas de productos de depósito, asociándose con productos, asuntos legales, operaciones, ingeniería y riesgos empresariales durante todo el desarrollo e implementación de productos.
• Desarrollar y gestionar iniciativas de cumplimiento BSA/AML, incluidos lanzamientos de nuevos productos de depósito, mejoras regulatorias y mejoras de control.
• Administrar programas continuos de debida diligencia del cliente y programas mejorados de debida diligencia para cuentas de depósito en consonancia con el Programa de Identificación de Cliente (CIP) de Upstart, el Programa de Banderas Rojas y los procedimientos de cumplimiento BSA/AML.
• Evaluar riesgos y tipologías relevantes para desarrollar reglas apropiadas de monitoreo de transacciones y procesos de investigación eficientes.
• Supervisar la evolución de los requisitos regulatorios, incluida la orientación de FinCEN, las sanciones de la OFAC y las expectativas de examen BSA/AML de FFIEC, para traducir los cambios regulatorios en procesos y controles comerciales escalables.
• Desarrollar indicadores clave de riesgo (KRI), indicadores clave de desempeño (KPI) e informes de gestión que brinden información procesable sobre la efectividad del programa BSA/AML.
• Traducir los requisitos regulatorios y las tendencias de riesgo en recomendaciones claras para las partes interesadas del negocio y los altos directivos.
• Impulsar los esfuerzos de remediación para los hallazgos de exámenes, auditorías, monitoreo y pruebas mientras se fortalece el entorno general de control de cumplimiento BSA/AML.
Calificaciones mínimas
• Licenciatura o experiencia práctica equivalente.
• Más de 7 años de experiencia en cumplimiento de BSA/AML, cumplimiento de delitos financieros o una función relacionada de Riesgo o Cumplimiento dentro de un banco u otra institución financiera regulada.
• Experiencia en la implementación y gestión de procesos de incorporación de clientes, incluida la verificación de identidad, la debida diligencia del cliente (CDD), la debida diligencia mejorada (EDD), la evaluación de sanciones y los procesos de monitoreo continuo.
• Conocimiento práctico de los requisitos regulatorios, incluida la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley USA PATRIOT y la Regla de debida diligencia del cliente, y los riesgos BSA/AML asociados con productos de depósito.
• Experiencia en el desarrollo y entrega de evaluaciones de riesgos ALD, KRI/KPI e informes de gestión mientras lidera iniciativas de cumplimiento multifuncionales.
• Fuertes habilidades organizativas, analíticas y de comunicación.
• Capacidad para identificar brechas en políticas y procedimientos e impulsar la resolución y el cierre.
• Experiencia en auditoría y preparación para exámenes, incluida la recopilación, prueba y seguimiento de pruebas, la atención a los hallazgos y la respuesta a solicitudes.
Calificaciones preferidas
• Especialista certificado en lucha contra el lavado de dinero (CAMS), profesional certificado en prevención de lavado de dinero y fraude (CAFP) o certificación equivalente.
• Experiencia en la implementación y optimización de un sistema AML, incluida la integración de datos, configuración de reglas, pruebas y validación.
• Experiencia en respaldo de productos de depósito, incluidas cuentas de ahorro de alto rendimiento, certificados de depósito, depósitos intermediados o productos bancarios similares.…
Fuente: Trabajamos de forma remota (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)
Acerca del advenedizo
En Upstart, nos une una misión que importa: reducir radicalmente el costo y la complejidad de los préstamos para todos los estadounidenses. Todos los días aportamos creatividad, experimentación e inteligencia artificial avanzada para remodelar el acceso al crédito, ayudando a millones de personas a avanzar financieramente con claridad y confianza.
Como mercado líder de préstamos de IA, nos asociamos con bancos y cooperativas de crédito para ampliar el acceso a crédito asequible a través de tecnología que es a la vez radicalmente inteligente y profundamente humana. Nuestra plataforma ejecuta más de un millón de predicciones por prestatario utilizando más de 3000 señales, lo que impulsa decisiones más inteligentes y justas para millones de clientes. Pero las cifras sólo dan una idea del impacto. Cada idea, cada voz y cada contribución nos acerca a un mundo donde el crédito nunca se interponga entre las personas y su progreso financiero.
Estamos orgullosos de ser digitales y brindamos a la mayoría de los Upstarters la flexibilidad de hacer su mejor trabajo desde donde sea que prosperen, junto con compañeros de equipo en más de 80 ciudades de EE. UU. y Canadá. Lo digital primero no significa distante. Tenemos la intención de establecer conexiones en persona a través de equipos en los sitios, sesiones de planificación y momentos que generen creatividad y confianza. Y ya sea que elija trabajar principalmente desde casa o colaborar en persona desde una de nuestras oficinas en Columbus, Austin, el Área de la Bahía o la ciudad de Nueva York, tendrá el apoyo para trabajar de la manera que mejor se adapte a sus necesidades.
Si le entusiasma abordar problemas significativos, le entusiasma innovar con un propósito y le motiva el trabajo que realmente importa, nos encantaría saber de usted.
El equipo:
El equipo de cumplimiento de la Ley de secreto bancario/antilavado de dinero de Upstart es responsable de diseñar, implementar y supervisar el programa empresarial BSA/AML, el programa de identificación de clientes (CIP), la debida diligencia del cliente (CDD), las sanciones y los programas de cumplimiento de actividades sospechosas de la empresa. Nos asociamos estrechamente con Productos, Ingeniería, Operaciones, Legal, Fraude y Riesgo Empresarial para garantizar que nuestros productos y servicios se basen en una base sólida de cumplimiento normativo y gestión de riesgos eficaz. Creamos programas escalables y basados en riesgos que evolucionan junto con nuestros productos y expectativas regulatorias.
Como Gerente de Cumplimiento del Programa BSA/AML en Upstart, actuará como experto en la materia BSA/AML para los productos crediticios garantizados y no garantizados de Upstart Bank y respaldará el desarrollo de nuevos productos de depósito. Utilizando un enfoque basado en riesgos, evaluará los cambios para identificar riesgos, desarrollar controles y medir el desempeño continuo de los cambios para garantizar que los productos y servicios se implementen dentro de un marco de cumplimiento sólido.
Cómo generarás un impacto
• Liderar el diseño, ejecución y mejora continua de BSA/AML, Debida Diligencia del Cliente (CDD), Debida Diligencia Mejorada (EDD), monitoreo de transacciones y procesos de selección de sanciones para préstamos garantizados, préstamos no garantizados y productos de cuentas de depósito.
• Servir como asesor de cumplimiento BSA/AML para iniciativas de productos de depósito, asociándose con productos, asuntos legales, operaciones, ingeniería y riesgos empresariales durante todo el desarrollo e implementación de productos.
• Desarrollar y gestionar iniciativas de cumplimiento BSA/AML, incluidos lanzamientos de nuevos productos de depósito, mejoras regulatorias y mejoras de control.
• Administrar programas continuos de debida diligencia del cliente y programas mejorados de debida diligencia para cuentas de depósito en consonancia con el Programa de Identificación de Cliente (CIP) de Upstart, el Programa de Banderas Rojas y los procedimientos de cumplimiento BSA/AML.
• Evaluar riesgos y tipologías relevantes para desarrollar reglas apropiadas de monitoreo de transacciones y procesos de investigación eficientes.
• Supervisar la evolución de los requisitos regulatorios, incluida la orientación de FinCEN, las sanciones de la OFAC y las expectativas de examen BSA/AML de FFIEC, para traducir los cambios regulatorios en procesos y controles comerciales escalables.
• Desarrollar indicadores clave de riesgo (KRI), indicadores clave de desempeño (KPI) e informes de gestión que brinden información procesable sobre la efectividad del programa BSA/AML.
• Traducir los requisitos regulatorios y las tendencias de riesgo en recomendaciones claras para las partes interesadas del negocio y los altos directivos.
• Impulsar los esfuerzos de remediación para los hallazgos de exámenes, auditorías, monitoreo y pruebas mientras se fortalece el entorno general de control de cumplimiento BSA/AML.
Calificaciones mínimas
• Licenciatura o experiencia práctica equivalente.
• Más de 7 años de experiencia en cumplimiento de BSA/AML, cumplimiento de delitos financieros o una función relacionada de Riesgo o Cumplimiento dentro de un banco u otra institución financiera regulada.
• Experiencia en la implementación y gestión de procesos de incorporación de clientes, incluida la verificación de identidad, la debida diligencia del cliente (CDD), la debida diligencia mejorada (EDD), la evaluación de sanciones y los procesos de monitoreo continuo.
• Conocimiento práctico de los requisitos regulatorios, incluida la Ley de Secreto Bancario (BSA), la Ley USA PATRIOT y la Regla de debida diligencia del cliente, y los riesgos BSA/AML asociados con productos de depósito.
• Experiencia en el desarrollo y entrega de evaluaciones de riesgos ALD, KRI/KPI e informes de gestión mientras lidera iniciativas de cumplimiento multifuncionales.
• Fuertes habilidades organizativas, analíticas y de comunicación.
• Capacidad para identificar brechas en políticas y procedimientos e impulsar la resolución y el cierre.
• Experiencia en auditoría y preparación para exámenes, incluida la recopilación, prueba y seguimiento de pruebas, la atención a los hallazgos y la respuesta a solicitudes.
Calificaciones preferidas
• Especialista certificado en lucha contra el lavado de dinero (CAMS), profesional certificado en prevención de lavado de dinero y fraude (CAFP) o certificación equivalente.
• Experiencia en la implementación y optimización de un sistema AML, incluida la integración de datos, configuración de reglas, pruebas y validación.
• Experiencia en respaldo de productos de depósito, incluidas cuentas de ahorro de alto rendimiento, certificados de depósito, depósitos intermediados o productos bancarios similares.…
Fuente: Trabajamos de forma remota (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)
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Fuente: Upstart
Publicación proporcionada por Upstart.
