Menedżer ds. zgodności, program BSA/AML

Siedziba: Stany Zjednoczone | Zdalny

O Upstartie

W Upstart łączy nas ważna misja: radykalne zmniejszenie kosztów i złożoności pożyczek dla wszystkich Amerykanów. Każdego dnia wnosimy kreatywność, eksperymenty i zaawansowaną sztuczną inteligencję, aby zmienić dostęp do kredytów, pomagając milionom ludzi w rozwoju finansowym z przejrzystością i pewnością.

Jako wiodący rynek pożyczek opartych na sztucznej inteligencji współpracujemy z bankami i spółdzielczymi kasami pożyczkowymi, aby zwiększyć dostęp do przystępnych cenowo kredytów dzięki technologii, która jest zarówno radykalnie inteligentna, jak i głęboko ludzka. Nasza platforma generuje ponad milion prognoz na pożyczkobiorcę, wykorzystując ponad 3000 sygnałów, dzięki czemu miliony klientów mogą podejmować mądrzejsze i sprawiedliwsze decyzje. Ale liczby jedynie wskazują na wpływ. Każdy pomysł, każdy głos i każdy wkład przybliżają nas do świata, w którym kredyt nigdy nie stoi pomiędzy ludźmi a ich postępem finansowym.

Jesteśmy dumni z tego, że jako pierwsi korzystamy z rozwiązań cyfrowych, zapewniając większości nowicjuszy elastyczność pozwalającą im wykonywać najlepszą pracę z dowolnego miejsca, w którym się rozwijają, wraz z kolegami z zespołu w ponad 80 miastach w USA i Kanadzie. Cyfrowo nie znaczy daleko. Zależy nam na osobistym kontakcie w siedzibie zespołu, sesjach planowania i momentach, które wzbudzają kreatywność i zaufanie. Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się pracować głównie w domu, czy współpracować osobiście w jednym z naszych biur w Columbus, Austin, Bay Area czy Nowym Jorku, będziesz mieć wsparcie, aby pracować w sposób, który będzie dla Ciebie najlepszy.

Jeśli czerpiesz energię z rozwiązywania znaczących problemów, jesteś podekscytowany celowym wprowadzaniem innowacji i motywowany pracą, która naprawdę ma znaczenie, chętnie się z Tobą skontaktujemy.

Zespół:

Zespół Upstart ds. ustawy o tajemnicy bankowej / przeciwdziałania praniu pieniędzy jest odpowiedzialny za projektowanie, wdrażanie i nadzorowanie korporacyjnego programu BSA/AML, programu identyfikacji klienta (CIP), należytej staranności klienta (CDD), sankcji i programów zgodności z podejrzanymi działaniami. Ściśle współpracujemy z podmiotami zajmującymi się ryzykiem produktowym, inżynieryjnym, operacyjnym, prawnym, oszustw i korporacyjnym, aby mieć pewność, że nasze produkty i usługi opierają się na solidnym fundamencie zgodności z przepisami i skutecznego zarządzania ryzykiem. Budujemy skalowalne programy oparte na ryzyku, które ewoluują wraz z naszymi produktami i oczekiwaniami regulacyjnymi.

Jako kierownik ds. zgodności w programie BSA/AML w Upstart będziesz ekspertem merytorycznym BSA/AML w zakresie zabezpieczonych i niezabezpieczonych produktów kredytowych Upstart Bank oraz będziesz wspierać rozwój nowych produktów depozytowych. Stosując podejście oparte na ryzyku, będziesz oceniać zmiany w celu identyfikacji zagrożeń, opracowywać kontrole i mierzyć bieżącą skuteczność zmian, aby zapewnić wdrażanie produktów i usług w ramach solidnych ram zgodności.

Jak wywrzesz wpływ

• Kierowanie projektowaniem, realizacją i ciągłym doskonaleniem procesów BSA/AML, należytej staranności wobec klienta (CDD), wzmocnionej należytej staranności (EDD), monitorowania transakcji i procesów kontroli sankcji w zakresie produktów z zakresu kredytów zabezpieczonych, kredytów niezabezpieczonych i rachunków depozytowych.

• Pełnić funkcję doradcy ds. zgodności BSA/AML w przypadku inicjatyw dotyczących produktów depozytowych, współpracując z działem ds. produktu, działem prawnym, działem operacyjnym, inżynierią i ryzykiem korporacyjnym podczas opracowywania i wdrażania produktów.

• Opracowywanie i zarządzanie inicjatywami dotyczącymi zgodności z BSA/AML, w tym wprowadzaniem na rynek nowych produktów depozytowych, udoskonaleniami regulacyjnymi i ulepszeniami kontroli.

• Administrowanie bieżącymi programami należytej staranności wobec klienta i wzmocnionymi programami należytej staranności dla rachunków depozytowych zgodnie z Programem identyfikacji klienta (CIP), Programem czerwonych flag i procedurami zgodności BSA/AML firmy Upstart.

• Ocenić odpowiednie ryzyka i typologie, aby opracować odpowiednie zasady monitorowania transakcji i skuteczne procesy dochodzeniowe

• Monitoruj zmieniające się wymagania regulacyjne, w tym wytyczne FinCEN, sankcje OFAC i oczekiwania dotyczące egzaminów FFIEC BSA/AML, aby przełożyć zmiany regulacyjne na skalowalne procesy biznesowe i kontrole.

• Opracuj kluczowe wskaźniki ryzyka (KRI), kluczowe wskaźniki wydajności (KPI) i raporty zarządcze, które zapewniają praktyczny wgląd w skuteczność programu BSA/AML.

• Przełożyć wymogi regulacyjne i trendy w zakresie ryzyka na jasne zalecenia dla interesariuszy biznesowych i kierownictwa wyższego szczebla.

• Podejmuj wysiłki zaradcze w zakresie wyników badań, audytów, monitorowania i testowania, wzmacniając jednocześnie ogólne środowisko kontroli zgodności z BSA/AML.

Minimalne kwalifikacje

• Licencjat lub równoważne doświadczenie praktyczne.

• Ponad 7 lat doświadczenia w zakresie zgodności z BSA/AML, zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych lub na powiązanym stanowisku ds. ryzyka lub zgodności w banku lub innej regulowanej instytucji finansowej.

• Doświadczenie we wdrażaniu i zarządzaniu procesami wdrażania klientów, w tym weryfikacją tożsamości, należytą starannością wobec klienta (CDD), wzmocnioną należytą starannością (EDD), sprawdzaniem sankcji i procesami ciągłego monitorowania.

• Praktyczna znajomość wymogów regulacyjnych, w tym ustawy o tajemnicy bankowej (BSA), amerykańskiej ustawy PATRIOT i zasad dotyczących należytej staranności wobec klienta oraz ryzyka BSA/AML związanego z produktami depozytowymi

• Doświadczenie w opracowywaniu i dostarczaniu ocen ryzyka AML, KRI/KPI i raportowania zarządczego podczas kierowania wielofunkcyjnymi inicjatywami w zakresie zgodności.

• Silne umiejętności organizacyjne, analityczne i komunikacyjne.

• Umiejętność identyfikowania luk w zasadach i procedurach oraz podejmowania decyzji i zamknięcia

• Doświadczenie w zakresie gotowości do audytów i egzaminów, w tym w gromadzeniu dowodów, testowaniu i monitorowaniu, zajmowaniu się ustaleniami i odpowiadaniu na prośby.

Preferowane kwalifikacje

• Certyfikowany specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (CAMS), certyfikowany specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i oszustwom (CAFP) lub certyfikat równoważny.

• Doświadczenie we wdrażaniu i optymalizacji systemu AML, w tym w integracji danych, konfiguracji reguł, testowaniu i walidacji.

• Doświadczenie we wspieraniu produktów depozytowych, w tym wysokodochodowych rachunków oszczędnościowych, certyfikatów depozytowych, depozytów brokerskich lub podobnych produktów bankowych.…

Źródło: Pracujemy zdalnie (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)