Uyumluluk Yöneticisi, BSA/AML Programı

Genel merkez: Amerika Birleşik Devletleri | Uzaktan

Yeni Başlangıç Hakkında

Upstart'ta önemli bir misyon etrafında birleşiyoruz: tüm Amerikalılar için borçlanmanın maliyetini ve karmaşıklığını radikal bir şekilde azaltmak. Krediye erişimi yeniden şekillendirmek için her gün yaratıcılığı, deneyleri ve gelişmiş yapay zekayı bir araya getirerek milyonlarca kişinin finansal açıdan netlik ve güvenle ilerlemesine yardımcı oluyoruz.

Önde gelen yapay zeka kredi pazarı olarak, hem radikal derecede akıllı hem de son derece insani teknoloji aracılığıyla uygun fiyatlı krediye erişimi genişletmek için bankalar ve kredi birlikleriyle ortaklık yapıyoruz. Platformumuz, 3.000'den fazla sinyal kullanarak borçlu başına bir milyonun üzerinde tahmin yürüterek milyonlarca müşteri için daha akıllı, daha adil kararları destekliyor. Ancak rakamlar yalnızca etkiye işaret ediyor. Her fikir, her ses ve her katkı bizi, kredinin asla insanlarla finansal ilerlemeleri arasında kalmadığı bir dünyaya yaklaştırıyor.

ABD ve Kanada'daki 80'den fazla şehirdeki ekip arkadaşlarıyla birlikte, çoğu Yeni Başlayana, başarılı oldukları her yerden en iyi işlerini yapma esnekliğini vererek dijitale öncelik vermenin gururunu yaşıyoruz. Dijital öncelikli olmak uzak anlamına gelmiyor. Ekip sahaları, planlama oturumları ve yaratıcılığı ve güveni harekete geçiren anlar aracılığıyla yüz yüze bağlantı kurma konusunda kararlıyız. İster öncelikle evden çalışmayı, ister Columbus, Austin, Bay Area veya New York City'deki ofislerimizden birinden şahsen işbirliği yapmayı seçin, sizin için en uygun şekilde çalışma desteğine sahip olacaksınız.

Anlamlı sorunlarla mücadele ederek enerjiniz varsa, amaç doğrultusunda yenilik yapma konusunda heyecan duyuyorsanız ve gerçekten önemli olan işlerle motive oluyorsanız, sizden haber almak isteriz.

Takım:

Upstart'ın Banka Gizlilik Yasası/Kara Para Aklamanın Önlenmesi Uyumluluk ekibi, şirketin kurumsal BSA/AML Programı, Müşteri Tanımlama Programı (CIP), Müşteri Durum Tespiti (CDD), yaptırımlar ve şüpheli faaliyet uyumluluk programlarının tasarlanması, uygulanması ve denetlenmesinden sorumludur. Ürünlerimizin ve hizmetlerimizin mevzuata uygunluk ve etkili risk yönetimine ilişkin güçlü bir temel üzerine inşa edilmesini sağlamak için Ürün, Mühendislik, Operasyon, Hukuk, Dolandırıcılık ve Kurumsal Risk ile yakın işbirliği içindeyiz. Ürünlerimiz ve düzenleyici beklentilerimizle birlikte gelişen, ölçeklenebilir, risk tabanlı programlar oluşturuyoruz.

Upstart'taki BSA/AML Programı Uyum Müdürü olarak, Upstart Bank'ın teminatlı ve teminatsız kredi ürünleri için BSA/AML konu uzmanı olarak görev yapacak ve yeni mevduat ürünlerinin geliştirilmesini destekleyeceksiniz. Risk temelli bir yaklaşım kullanarak, ürün ve hizmetlerin güçlü bir uyumluluk çerçevesi içinde uygulanmasını sağlamak için riskleri tanımlamak, kontrolleri geliştirmek ve değişikliklerin devam eden performansını ölçmek için değişiklikleri değerlendireceksiniz.

Nasıl bir etki yaratacaksınız?

• Teminatlı kredilendirme, teminatsız kredilendirme ve mevduat hesabı ürünleri için BSA/AML, Müşteri Durum Tespiti (CDD), Gelişmiş Durum Tespiti (EDD), işlem izleme ve yaptırım tarama süreçlerinin tasarımına, yürütülmesine ve sürekli iyileştirilmesine liderlik etmek.

• Ürün geliştirme ve uygulama boyunca Ürün, Hukuk, Operasyon, Mühendislik ve Kurumsal Risk ile ortaklık kurarak mevduat ürünü girişimleri için BSA/AML Uyumluluk danışmanı olarak hizmet verin.

• Yeni mevduat ürünü lansmanları, düzenleyici iyileştirmeler ve kontrol iyileştirmeleri dahil olmak üzere BSA/AML uyumluluk girişimlerini geliştirmek ve yönetmek.

• Upstart'ın Müşteri Tanımlama Programı (CIP), Kırmızı Bayraklar Programı ve BSA/AML uyumluluk prosedürleriyle uyumlu olarak mevduat hesapları için devam eden müşteri durum tespiti ve gelişmiş durum tespiti programlarını yönetmek.

• Uygun işlem izleme kurallarını ve etkili soruşturma süreçlerini geliştirmek için ilgili riskleri ve tipolojileri değerlendirin

• Düzenleyici değişiklikleri ölçeklenebilir iş süreçlerine ve kontrollere dönüştürmek için FinCEN kılavuzu, OFAC yaptırımları ve FFIEC BSA/AML inceleme beklentileri dahil olmak üzere gelişen düzenleyici gereksinimleri izleyin.

• BSA/AML programının etkinliğine ilişkin eyleme geçirilebilir bilgiler sağlayan temel risk göstergeleri (KRI'ler), temel performans göstergeleri (KPI'ler) ve yönetim raporlaması geliştirin.

• Düzenleyici gereklilikleri ve risk eğilimlerini iş paydaşları ve üst düzey liderlik için net önerilere dönüştürün.

• Genel BSA/AML uyumluluk kontrol ortamını güçlendirirken bulguların incelenmesi, denetlenmesi, izlenmesi ve test edilmesine yönelik iyileştirme çabalarını yönlendirin.

Asgari Nitelikler

• Lisans derecesi veya eşdeğeri pratik deneyim.

• BSA/AML uyumluluğu, mali suçlar uyumluluğu veya bir banka veya başka bir düzenlemeye tabi finans kurumu bünyesinde ilgili Risk veya Uyumluluk rolünde 7 yıldan fazla deneyim.

• Kimlik doğrulama, müşteri durum tespiti (CDD), gelişmiş durum tespiti (EDD), yaptırım taraması ve devam eden izleme süreçleri dahil olmak üzere müşteri katılım süreçlerini uygulama ve yönetme deneyimi.

• Banka Gizlilik Yasası (BSA), ABD Vatanseverlik Yasası ve Müşteri Durum Tespiti Kuralı dahil düzenleyici gereklilikler ve mevduat ürünleriyle ilişkili BSA/AML riskleri hakkında çalışma bilgisi

• Fonksiyonlar arası uyum girişimlerine liderlik ederken AML risk değerlendirmelerini, KRI'leri/KPI'ları ve yönetim raporlamasını geliştirme ve sunma deneyimi.

• Güçlü organizasyonel, analitik ve iletişim becerileri.

• Politika ve prosedürlerdeki boşlukları tespit etme ve çözüme kavuşturma ve kapatma becerisi

• Kanıt toplama, test etme ve izleme, bulguları ele alma ve taleplere yanıt verme dahil olmak üzere denetim ve sınava hazırlık deneyimi.

Tercih Edilen Nitelikler

• Sertifikalı Kara Para Aklamayı Önleme Uzmanı (CAMS), Sertifikalı AML ve Dolandırıcılık Uzmanı (CAFP) veya eşdeğer sertifika.

• Veri entegrasyonu, kural yapılandırması, test etme ve doğrulama dahil olmak üzere bir AML sistemini uygulama ve optimize etme deneyimi.

• Yüksek getirili tasarruf hesapları, mevduat sertifikaları, aracılı mevduatlar veya benzer bankacılık ürünleri dahil olmak üzere destekleyici mevduat ürünlerini deneyimleyin.…

Kaynak: Uzaktan Çalışıyoruz (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)