Compliance Manager, BSA/AML-Programm

Hauptsitz: Vereinigte Staaten | Fernbedienung

Über Upstart

Bei Upstart verbindet uns eine wichtige Mission: die Kosten und die Komplexität der Kreditaufnahme für alle Amerikaner radikal zu reduzieren. Jeden Tag bringen wir Kreativität, Experimentierfreudigkeit und fortschrittliche KI ein, um den Zugang zu Krediten neu zu gestalten und Millionen Menschen dabei zu helfen, mit Klarheit und Zuversicht finanziell voranzukommen.

Als führender KI-Kreditmarktplatz arbeiten wir mit Banken und Kreditgenossenschaften zusammen, um den Zugang zu erschwinglichen Krediten durch Technologie zu erweitern, die sowohl radikal intelligent als auch zutiefst menschlich ist. Unsere Plattform führt über eine Million Prognosen pro Kreditnehmer unter Verwendung von mehr als 3.000 Signalen durch und ermöglicht so intelligentere und gerechtere Entscheidungen für Millionen von Kunden. Doch die Zahlen lassen die Auswirkungen nur erahnen. Jede Idee, jede Stimme und jeder Beitrag bringt uns einer Welt näher, in der Kredit niemals zwischen Menschen und ihrem finanziellen Fortschritt steht.

Wir sind stolz darauf, digital-first zu sein und den meisten Upstartern die Flexibilität zu geben, ihre beste Arbeit von jedem Ort aus zu leisten, an dem sie erfolgreich sind, zusammen mit Teamkollegen in über 80 Städten in den USA und Kanada. Digital-first bedeutet nicht, distanziert zu sein. Wir legen Wert auf persönliche Kontakte durch Team-Vor-Ort-Sitzungen, Planungssitzungen und Momente, die Kreativität und Vertrauen wecken. Und ganz gleich, ob Sie hauptsächlich von zu Hause aus arbeiten oder persönlich von einem unserer Büros in Columbus, Austin, der Bay Area oder New York City aus zusammenarbeiten, Sie erhalten die Unterstützung, die Ihnen dabei hilft, so zu arbeiten, wie es für Sie am besten ist.

Wenn Sie durch die Bewältigung bedeutungsvoller Probleme motiviert sind, sich für zielgerichtete Innovationen begeistern und durch Arbeit motiviert sind, die wirklich wichtig ist, würden wir uns freuen, von Ihnen zu hören.

Das Team:

Das Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering Compliance-Team von Upstart ist für die Gestaltung, Implementierung und Überwachung des Unternehmens-BSA/AML-Programms, des Customer Identification Program (CIP), der Customer Due Diligence (CDD), der Sanktionen und der Compliance-Programme für verdächtige Aktivitäten verantwortlich. Wir arbeiten eng mit den Bereichen Produkt, Technik, Betrieb, Recht, Betrug und Unternehmensrisiko zusammen, um sicherzustellen, dass unsere Produkte und Dienstleistungen auf einer starken Grundlage der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und eines effektiven Risikomanagements basieren. Wir entwickeln skalierbare, risikobasierte Programme, die sich parallel zu unseren Produkten und den regulatorischen Erwartungen weiterentwickeln.

Als Compliance Manager für das BSA/AML-Programm bei Upstart fungieren Sie als BSA/AML-Fachexperte für die besicherten und unbesicherten Kreditprodukte der Upstart Bank und unterstützen die Entwicklung neuer Einlagenprodukte. Mithilfe eines risikobasierten Ansatzes bewerten Sie Änderungen, um Risiken zu identifizieren, entwickeln Kontrollen und messen die laufende Leistung von Änderungen, um sicherzustellen, dass Produkte und Dienstleistungen innerhalb eines starken Compliance-Rahmens implementiert werden.

Wie Sie etwas bewirken werden

• Leitung des Entwurfs, der Ausführung und der kontinuierlichen Verbesserung von BSA/AML, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), Transaktionsüberwachung und Sanktionsprüfungsprozessen für gesicherte Kredite, ungesicherte Kredite und Einlagenkontoprodukte.

• Fungieren Sie als BSA/AML-Compliance-Berater für Einzahlungsproduktinitiativen und arbeiten Sie während der gesamten Produktentwicklung und -implementierung mit den Bereichen Produkt, Recht, Betrieb, Technik und Unternehmensrisiko zusammen.

• Entwickeln und verwalten Sie BSA/AML-Compliance-Initiativen, einschließlich der Einführung neuer Einlagenprodukte, regulatorischer Verbesserungen und Kontrollverbesserungen.

• Verwaltung laufender Kunden-Due-Diligence-Programme und erweiterter Due-Diligence-Programme für Einlagenkonten im Einklang mit dem Customer Identification Program (CIP), dem Red Flags Program und den BSA/AML-Compliance-Verfahren von Upstart.

• Bewerten Sie relevante Risiken und Typologien, um geeignete Regeln für die Transaktionsüberwachung und effiziente Untersuchungsprozesse zu entwickeln

• Überwachen Sie sich entwickelnde regulatorische Anforderungen, einschließlich FinCEN-Richtlinien, OFAC-Sanktionen und FFIEC BSA/AML-Prüfungserwartungen, um regulatorische Änderungen in skalierbare Geschäftsprozesse und Kontrollen umzusetzen.

• Entwickeln Sie wichtige Risikoindikatoren (KRIs), wichtige Leistungsindikatoren (KPIs) und Managementberichte, die umsetzbare Einblicke in die Wirksamkeit von BSA/AML-Programmen liefern.

• Übersetzen Sie regulatorische Anforderungen und Risikotrends in klare Empfehlungen für Geschäftsinteressengruppen und Führungskräfte.

• Fördern Sie die Behebungsbemühungen für Untersuchungs-, Audit-, Überwachungs- und Testergebnisse und stärken Sie gleichzeitig die gesamte BSA/AML-Compliance-Kontrollumgebung.

Mindestqualifikationen

• Bachelor-Abschluss oder gleichwertige praktische Erfahrung.

• Mehr als 7 Jahre Erfahrung in den Bereichen BSA/AML-Compliance, Finanzkriminalität oder einer damit verbundenen Risiko- oder Compliance-Funktion bei einer Bank oder einem anderen regulierten Finanzinstitut.

• Erfahrung in der Implementierung und Verwaltung von Kunden-Onboarding-Prozessen, einschließlich Identitätsprüfung, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), Sanktionsprüfung und laufenden Überwachungsprozessen.

• Kenntnisse der regulatorischen Anforderungen, einschließlich des Bank Secrecy Act (BSA), des USA PATRIOT Act und der Customer Due Diligence Rule sowie der BSA/AML-Risiken im Zusammenhang mit Einlagenprodukten

• Erfahrung in der Entwicklung und Bereitstellung von AML-Risikobewertungen, KRIs/KPIs und Managementberichten bei gleichzeitiger Leitung funktionsübergreifender Compliance-Initiativen.

• Starke organisatorische, analytische und kommunikative Fähigkeiten.

• Fähigkeit, Lücken in Richtlinien und Verfahren zu erkennen und deren Lösung und Schließung voranzutreiben

• Erfahrung in der Prüfungs- und Prüfungsvorbereitung, einschließlich der Sammlung, Prüfung und Überwachung von Beweisen, der Behandlung von Feststellungen und der Beantwortung von Anfragen.

Bevorzugte Qualifikationen

• Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), Certified AML and Fraud Professional (CAFP) oder gleichwertige Zertifizierung.

• Erfahrung in der Implementierung und Optimierung eines AML-Systems, einschließlich Datenintegration, Regelkonfiguration, Tests und Validierung.

• Erfahrung in der Betreuung von Einlagenprodukten, einschließlich hochverzinslicher Sparkonten, Einlagenzertifikaten, vermittelten Einlagen oder ähnlichen Bankprodukten.…

Quelle: Wir arbeiten remote (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)