Διευθυντής Συμμόρφωσης, Πρόγραμμα BSA/AML

Έδρα: Ηνωμένες Πολιτείες | Τηλεχειριστήριο

Σχετικά με το Upstart

Στην Upstart, μας ενώνει μια αποστολή που έχει σημασία: να μειώσουμε ριζικά το κόστος και την πολυπλοκότητα του δανεισμού για όλους τους Αμερικανούς. Κάθε μέρα, φέρνουμε δημιουργικότητα, πειραματισμό και προηγμένη τεχνητή νοημοσύνη για να αναδιαμορφώσουμε την πρόσβαση σε πιστώσεις, βοηθώντας εκατομμύρια να προχωρήσουν οικονομικά με σαφήνεια και αυτοπεποίθηση.

Ως η κορυφαία αγορά δανεισμού τεχνητής νοημοσύνης, συνεργαζόμαστε με τράπεζες και πιστωτικές ενώσεις για να επεκτείνουμε την πρόσβαση σε οικονομικά προσιτή πίστωση μέσω τεχνολογίας που είναι τόσο ριζικά έξυπνη όσο και βαθιά ανθρώπινη. Η πλατφόρμα μας εκτελεί πάνω από ένα εκατομμύριο προβλέψεις ανά δανειολήπτη χρησιμοποιώντας περισσότερα από 3.000 σήματα, παρέχοντας πιο έξυπνες, δικαιότερες αποφάσεις για εκατομμύρια πελάτες. Αλλά οι αριθμοί υποδηλώνουν μόνο τον αντίκτυπο. Κάθε ιδέα, κάθε φωνή και κάθε συνεισφορά μας φέρνει πιο κοντά σε έναν κόσμο όπου η πίστη δεν βρίσκεται ποτέ ανάμεσα στους ανθρώπους και την οικονομική τους πρόοδο.

Είμαστε υπερήφανα ψηφιακά πρώτοι, δίνοντας στους περισσότερους Upstarters την ευελιξία να κάνουν την καλύτερη δουλειά τους από όπου κι αν ευδοκιμούν, μαζί με συμπαίκτες σε 80+ πόλεις στις ΗΠΑ και τον Καναδά. Το Digital-first δεν σημαίνει απόμακρο. Επιδιώκουμε τη διαπροσωπική σύνδεση μέσω ομαδικών εγκαταστάσεων, συνεδριών προγραμματισμού και στιγμών που πυροδοτούν τη δημιουργικότητα και την εμπιστοσύνη. Και είτε επιλέξετε να εργαστείτε κυρίως από το σπίτι είτε να συνεργαστείτε αυτοπροσώπως από ένα από τα γραφεία μας στο Columbus, στο Austin, στο Bay Area ή στη Νέα Υόρκη, θα έχετε την υποστήριξη για να εργαστείτε με τον τρόπο που λειτουργεί καλύτερα για εσάς.

Εάν είστε ενεργοποιημένοι με την αντιμετώπιση σημαντικών προβλημάτων, ενθουσιασμένοι να καινοτομείτε με σκοπό και παρακινείστε από εργασία που πραγματικά έχει σημασία, θα θέλαμε να ακούσουμε τη γνώμη σας.

Η Ομάδα:

Η ομάδα Συμμόρφωσης για τον Νόμο περί Τραπεζικού Απορρήτου/Κατάσταση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της Upstart είναι υπεύθυνη για το σχεδιασμό, την εφαρμογή και την επίβλεψη του επιχειρηματικού προγράμματος BSA/AML, του Προγράμματος Αναγνώρισης Πελατών (CIP), της Δέουσας Επιμέλειας Πελατών (CDD), των κυρώσεων και των προγραμμάτων συμμόρφωσης με ύποπτες δραστηριότητες της εταιρείας. Συνεργαζόμαστε στενά με το Product, Engineering, Operations, Legal, Fraud και Enterprise Risk για να διασφαλίσουμε ότι τα προϊόντα και οι υπηρεσίες μας βασίζονται σε ισχυρά θεμέλια κανονιστικής συμμόρφωσης και αποτελεσματικής διαχείρισης κινδύνου. Δημιουργούμε επεκτάσιμα προγράμματα που βασίζονται στον κίνδυνο που εξελίσσονται παράλληλα με τα προϊόντα μας και τις ρυθμιστικές προσδοκίες μας.

Ως Διευθυντής Συμμόρφωσης, Πρόγραμμα BSA/AML στο Upstart, θα υπηρετήσετε ως ειδικός σε θέματα BSA/AML για τα ασφαλή και μη εξασφαλισμένα προϊόντα δανεισμού της Upstart Bank και θα υποστηρίξετε την ανάπτυξη νέων καταθετικών προϊόντων. Χρησιμοποιώντας μια προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο, θα αξιολογήσετε τις αλλαγές για να εντοπίσετε κινδύνους, να αναπτύξετε ελέγχους και να μετρήσετε τη συνεχή απόδοση των αλλαγών για να διασφαλίσετε ότι τα προϊόντα και οι υπηρεσίες εφαρμόζονται σε ένα ισχυρό πλαίσιο συμμόρφωσης.

Πώς θα επηρεάσετε

• Καθοδηγήστε το σχεδιασμό, την εκτέλεση και τη συνεχή βελτίωση των διαδικασιών BSA/AML, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), παρακολούθησης συναλλαγών και ελέγχου κυρώσεων για ασφαλή δανεισμό, μη εξασφαλισμένο δανεισμό και προϊόντα καταθετικών λογαριασμών.

• Λειτουργεί ως σύμβουλος συμμόρφωσης BSA/AML για πρωτοβουλίες καταθετικών προϊόντων, συνεργαζόμενος με Product, Legal, Operations, Engineering και Enterprise Risk σε όλη την ανάπτυξη και εφαρμογή του προϊόντος.

• Ανάπτυξη και διαχείριση πρωτοβουλιών συμμόρφωσης BSA/AML, συμπεριλαμβανομένων των λανσαρισμάτων νέων καταθετικών προϊόντων, ρυθμιστικών βελτιώσεων και βελτιώσεων ελέγχου.

• Διαχειριστείτε συνεχή δέουσα επιμέλεια πελατών και ενισχυμένα προγράμματα δέουσας επιμέλειας για λογαριασμούς καταθέσεων σε ευθυγράμμιση με το Πρόγραμμα Αναγνώρισης Πελατών (CIP), το Πρόγραμμα Red Flags και τις διαδικασίες συμμόρφωσης BSA/AML της Upstart.

• Αξιολόγηση των σχετικών κινδύνων και τυπολογιών για την ανάπτυξη κατάλληλων κανόνων παρακολούθησης συναλλαγών και αποτελεσματικών διαδικασιών ερευνών

• Παρακολούθηση των εξελισσόμενων κανονιστικών απαιτήσεων, συμπεριλαμβανομένης της καθοδήγησης FinCEN, των κυρώσεων OFAC και των προσδοκιών εξέτασης FFIEC BSA/AML, για τη μετατροπή των ρυθμιστικών αλλαγών σε επεκτάσιμες επιχειρηματικές διαδικασίες και ελέγχους.

• Αναπτύξτε βασικούς δείκτες κινδύνου (KRIs), βασικούς δείκτες απόδοσης (KPI) και αναφορές διαχείρισης που παρέχουν αξιόπιστες πληροφορίες σχετικά με την αποτελεσματικότητα του προγράμματος BSA/AML.

• Μετατρέψτε τις ρυθμιστικές απαιτήσεις και τις τάσεις κινδύνου σε σαφείς συστάσεις για τα ενδιαφερόμενα μέρη των επιχειρήσεων και την ανώτερη ηγεσία.

• Ενισχύστε τις προσπάθειες αποκατάστασης για ευρήματα εξέτασης, ελέγχου, παρακολούθησης και δοκιμών, ενισχύοντας παράλληλα το συνολικό περιβάλλον ελέγχου συμμόρφωσης BSA/AML.

Ελάχιστα Προσόντα

• Πτυχίο ή ισοδύναμη πρακτική εμπειρία.

• 7+ χρόνια εμπειρίας στη συμμόρφωση με BSA/AML, στη συμμόρφωση με τα οικονομικά εγκλήματα ή σε σχετικό ρόλο κινδύνου ή συμμόρφωσης σε τράπεζα ή άλλο ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

• Εμπειρία στην εφαρμογή και διαχείριση διαδικασιών ενσωμάτωσης πελατών, συμπεριλαμβανομένης της επαλήθευσης ταυτότητας, της δέουσας επιμέλειας πελατών (CDD), της ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD), του ελέγχου κυρώσεων και των διαδικασιών συνεχούς παρακολούθησης.

• Εργασιακή γνώση των κανονιστικών απαιτήσεων, συμπεριλαμβανομένου του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου (BSA), του νόμου USA PATRIOT και του κανόνα δέουσας επιμέλειας πελατών και των κινδύνων BSA/AML που σχετίζονται με καταθετικά προϊόντα

• Απολαύστε την εμπειρία ανάπτυξης και παροχής αξιολογήσεων κινδύνου AML, KRIs/KPIs και αναφορών διαχείρισης ενώ οδηγείτε σε πρωτοβουλίες διαλειτουργικής συμμόρφωσης.

• Ισχυρές οργανωτικές, αναλυτικές, επικοινωνιακές δεξιότητες.

• Δυνατότητα εντοπισμού κενών σε πολιτικές και διαδικασίες και δυνατότητα επίλυσης και κλεισίματος

• Εμπειρία στον έλεγχο και την ετοιμότητα εξετάσεων, συμπεριλαμβανομένης της συλλογής αποδεικτικών στοιχείων, δοκιμών και παρακολούθησης, αντιμετώπισης ευρημάτων, ανταπόκρισης σε αιτήματα.

Προτιμώμενα Προσόντα

• Πιστοποιημένος ειδικός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (CAMS), πιστοποιημένος επαγγελματίας AML και απάτης (CAFP) ή ισοδύναμη πιστοποίηση.

• Απολαύστε την εφαρμογή και τη βελτιστοποίηση ενός συστήματος AML, συμπεριλαμβανομένης της ενοποίησης δεδομένων, της διαμόρφωσης κανόνων, της δοκιμής και της επικύρωσης.

• Εμπειρία υποστήριξης καταθετικών προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων λογαριασμών ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης, πιστοποιητικών καταθέσεων, καταθέσεων με διαμεσολάβηση ή παρόμοιων τραπεζικών προϊόντων.…

Πηγή: Εργαζόμαστε εξ αποστάσεως (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)