Emploi
De la source partenaire
Responsable Conformité, Programme BSA/AML
Prix sur demande
Détails
- Type de contrat
- Temps plein
- À distance
- Oui
- Entreprise
- Upstart
Description
Traduit automatiquement depuis English. Le texte original fait foi. Traduction automatique — une traduction plus précise est en préparation.
Siège social : États-Unis | À distance
À propos de Upstart
Chez Upstart, nous sommes unis par une mission qui compte : réduire radicalement le coût et la complexité des emprunts pour tous les Américains. Chaque jour, nous apportons créativité, expérimentation et IA avancée pour remodeler l’accès au crédit, aidant ainsi des millions de personnes à avancer financièrement avec clarté et confiance.
En tant que principal marché de prêts à l’IA, nous collaborons avec des banques et des coopératives de crédit pour élargir l’accès à un crédit abordable grâce à une technologie à la fois radicalement intelligente et profondément humaine. Notre plateforme exécute plus d'un million de prédictions par emprunteur en utilisant plus de 3 000 signaux, permettant ainsi à des millions de clients de prendre des décisions plus intelligentes et plus équitables. Mais les chiffres ne font qu’indiquer l’impact. Chaque idée, chaque voix et chaque contribution nous rapproche d’un monde où le crédit ne s’interpose jamais entre les gens et leur progrès financier.
Nous sommes fiers de donner la priorité au numérique, offrant à la plupart des nouveaux venus la flexibilité de faire de leur mieux, où qu'ils prospèrent, aux côtés de leurs coéquipiers dans plus de 80 villes aux États-Unis et au Canada. Le numérique d’abord ne veut pas dire lointain. Nous mettons l’accent sur la connexion en personne grâce à des équipes sur place, des séances de planification et des moments qui suscitent la créativité et la confiance. Et que vous choisissiez de travailler principalement à domicile ou de collaborer en personne depuis l'un de nos bureaux à Columbus, Austin, dans la Bay Area ou à New York, vous bénéficierez du soutien nécessaire pour travailler de la manière qui vous convient le mieux.
Si vous êtes motivé par la résolution de problèmes importants, enthousiaste à l’idée d’innover avec un objectif précis et motivé par un travail qui compte vraiment, nous serions ravis d’avoir de vos nouvelles.
L'équipe :
L'équipe de conformité à la loi sur le secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d'argent d'Upstart est responsable de la conception, de la mise en œuvre et de la supervision du programme BSA/AML d'entreprise de l'entreprise, du programme d'identification des clients (CIP), de la diligence raisonnable de la clientèle (CDD), des sanctions et des programmes de conformité aux activités suspectes. Nous travaillons en étroite collaboration avec les responsables des produits, de l'ingénierie, des opérations, des affaires juridiques, de la fraude et des risques d'entreprise pour garantir que nos produits et services reposent sur une base solide de conformité réglementaire et de gestion efficace des risques. Nous construisons des programmes évolutifs basés sur les risques qui évoluent en fonction de nos produits et des attentes réglementaires.
En tant que responsable de la conformité du programme BSA/AML chez Upstart, vous agirez en tant qu'expert en la matière BSA/AML pour les produits de prêt garantis et non garantis d'Upstart Bank et soutiendrez le développement de nouveaux produits de dépôt. En utilisant une approche basée sur les risques, vous évaluerez les changements pour identifier les risques, développerez des contrôles et mesurerez les performances continues des changements afin de garantir que les produits et services sont mis en œuvre dans un cadre de conformité solide.
Comment vous aurez un impact
• Diriger la conception, l'exécution et l'amélioration continue des processus de BSA/AML, de due diligence client (CDD), de due diligence renforcée (EDD), de surveillance des transactions et de contrôle des sanctions pour les produits de prêts garantis, de prêts non garantis et de comptes de dépôt.
• Servir de conseiller en conformité BSA/AML pour les initiatives de produits de dépôt, en partenariat avec les services produits, juridiques, opérations, ingénierie et risque d'entreprise tout au long du développement et de la mise en œuvre du produit.
• Développer et gérer les initiatives de conformité BSA/AML, y compris le lancement de nouveaux produits de dépôt, les améliorations réglementaires et les améliorations des contrôles.
• Administrer des programmes de diligence raisonnable continue et améliorés pour les comptes de dépôt, conformément au programme d'identification des clients (CIP), au programme Red Flags et aux procédures de conformité BSA/AML d'Upstart.
• Évaluer les risques et les typologies pertinents pour développer des règles de surveillance des transactions appropriées et des processus d'enquête efficaces.
• Surveiller l'évolution des exigences réglementaires, y compris les directives du FinCEN, les sanctions de l'OFAC et les attentes en matière d'examen FFIEC BSA/AML, pour traduire les changements réglementaires en processus et contrôles commerciaux évolutifs.
• Développer des indicateurs de risque clés (KRI), des indicateurs de performance clés (KPI) et des rapports de gestion qui fournissent des informations exploitables sur l'efficacité du programme BSA/AML.
• Traduire les exigences réglementaires et les tendances des risques en recommandations claires à l'intention des parties prenantes de l'entreprise et de la haute direction.
• Mener les efforts de remédiation pour les résultats d'examen, d'audit, de surveillance et de test tout en renforçant l'environnement global de contrôle de conformité BSA/AML.
Qualifications minimales
• Baccalauréat ou expérience pratique équivalente.
• Plus de 7 ans d'expérience dans la conformité BSA/AML, la conformité en matière de crimes financiers ou un rôle connexe en matière de risque ou de conformité au sein d'une banque ou d'une autre institution financière réglementée.
• Expérience dans la mise en œuvre et la gestion de processus d'intégration des clients, notamment la vérification de l'identité, la diligence raisonnable envers la clientèle (CDD), la diligence raisonnable renforcée (EDD), le contrôle des sanctions et les processus de surveillance continue.
• Connaissance pratique des exigences réglementaires, notamment du Bank Secrecy Act (BSA), du USA PATRIOT Act et du Customer Due Diligence Rule, ainsi que des risques BSA/AML associés aux produits de dépôt.
• Expérience dans l'élaboration et la réalisation d'évaluations des risques AML, de KRI/KPI et de rapports de gestion tout en dirigeant des initiatives de conformité interfonctionnelles.
• Solides compétences organisationnelles, analytiques et de communication.
• Capacité à identifier les lacunes dans les politiques et les procédures et à conduire leur résolution et leur clôture.
• Expérience dans la préparation aux audits et aux examens, y compris la collecte de preuves, les tests et la surveillance, le traitement des conclusions et la réponse aux demandes.
Qualifications préférées
• Spécialiste certifié en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (CAMS), professionnel certifié en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude (CAFP) ou certification équivalente.
• Expérience dans la mise en œuvre et l'optimisation d'un système AML, y compris l'intégration de données, la configuration des règles, les tests et la validation.
• Expérience dans la prise en charge des produits de dépôt, y compris les comptes d'épargne à haut rendement, les certificats de dépôt, les dépôts négociés ou les produits bancaires similaires.…
Source : Nous travaillons à distance (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)
À propos de Upstart
Chez Upstart, nous sommes unis par une mission qui compte : réduire radicalement le coût et la complexité des emprunts pour tous les Américains. Chaque jour, nous apportons créativité, expérimentation et IA avancée pour remodeler l’accès au crédit, aidant ainsi des millions de personnes à avancer financièrement avec clarté et confiance.
En tant que principal marché de prêts à l’IA, nous collaborons avec des banques et des coopératives de crédit pour élargir l’accès à un crédit abordable grâce à une technologie à la fois radicalement intelligente et profondément humaine. Notre plateforme exécute plus d'un million de prédictions par emprunteur en utilisant plus de 3 000 signaux, permettant ainsi à des millions de clients de prendre des décisions plus intelligentes et plus équitables. Mais les chiffres ne font qu’indiquer l’impact. Chaque idée, chaque voix et chaque contribution nous rapproche d’un monde où le crédit ne s’interpose jamais entre les gens et leur progrès financier.
Nous sommes fiers de donner la priorité au numérique, offrant à la plupart des nouveaux venus la flexibilité de faire de leur mieux, où qu'ils prospèrent, aux côtés de leurs coéquipiers dans plus de 80 villes aux États-Unis et au Canada. Le numérique d’abord ne veut pas dire lointain. Nous mettons l’accent sur la connexion en personne grâce à des équipes sur place, des séances de planification et des moments qui suscitent la créativité et la confiance. Et que vous choisissiez de travailler principalement à domicile ou de collaborer en personne depuis l'un de nos bureaux à Columbus, Austin, dans la Bay Area ou à New York, vous bénéficierez du soutien nécessaire pour travailler de la manière qui vous convient le mieux.
Si vous êtes motivé par la résolution de problèmes importants, enthousiaste à l’idée d’innover avec un objectif précis et motivé par un travail qui compte vraiment, nous serions ravis d’avoir de vos nouvelles.
L'équipe :
L'équipe de conformité à la loi sur le secret bancaire et à la lutte contre le blanchiment d'argent d'Upstart est responsable de la conception, de la mise en œuvre et de la supervision du programme BSA/AML d'entreprise de l'entreprise, du programme d'identification des clients (CIP), de la diligence raisonnable de la clientèle (CDD), des sanctions et des programmes de conformité aux activités suspectes. Nous travaillons en étroite collaboration avec les responsables des produits, de l'ingénierie, des opérations, des affaires juridiques, de la fraude et des risques d'entreprise pour garantir que nos produits et services reposent sur une base solide de conformité réglementaire et de gestion efficace des risques. Nous construisons des programmes évolutifs basés sur les risques qui évoluent en fonction de nos produits et des attentes réglementaires.
En tant que responsable de la conformité du programme BSA/AML chez Upstart, vous agirez en tant qu'expert en la matière BSA/AML pour les produits de prêt garantis et non garantis d'Upstart Bank et soutiendrez le développement de nouveaux produits de dépôt. En utilisant une approche basée sur les risques, vous évaluerez les changements pour identifier les risques, développerez des contrôles et mesurerez les performances continues des changements afin de garantir que les produits et services sont mis en œuvre dans un cadre de conformité solide.
Comment vous aurez un impact
• Diriger la conception, l'exécution et l'amélioration continue des processus de BSA/AML, de due diligence client (CDD), de due diligence renforcée (EDD), de surveillance des transactions et de contrôle des sanctions pour les produits de prêts garantis, de prêts non garantis et de comptes de dépôt.
• Servir de conseiller en conformité BSA/AML pour les initiatives de produits de dépôt, en partenariat avec les services produits, juridiques, opérations, ingénierie et risque d'entreprise tout au long du développement et de la mise en œuvre du produit.
• Développer et gérer les initiatives de conformité BSA/AML, y compris le lancement de nouveaux produits de dépôt, les améliorations réglementaires et les améliorations des contrôles.
• Administrer des programmes de diligence raisonnable continue et améliorés pour les comptes de dépôt, conformément au programme d'identification des clients (CIP), au programme Red Flags et aux procédures de conformité BSA/AML d'Upstart.
• Évaluer les risques et les typologies pertinents pour développer des règles de surveillance des transactions appropriées et des processus d'enquête efficaces.
• Surveiller l'évolution des exigences réglementaires, y compris les directives du FinCEN, les sanctions de l'OFAC et les attentes en matière d'examen FFIEC BSA/AML, pour traduire les changements réglementaires en processus et contrôles commerciaux évolutifs.
• Développer des indicateurs de risque clés (KRI), des indicateurs de performance clés (KPI) et des rapports de gestion qui fournissent des informations exploitables sur l'efficacité du programme BSA/AML.
• Traduire les exigences réglementaires et les tendances des risques en recommandations claires à l'intention des parties prenantes de l'entreprise et de la haute direction.
• Mener les efforts de remédiation pour les résultats d'examen, d'audit, de surveillance et de test tout en renforçant l'environnement global de contrôle de conformité BSA/AML.
Qualifications minimales
• Baccalauréat ou expérience pratique équivalente.
• Plus de 7 ans d'expérience dans la conformité BSA/AML, la conformité en matière de crimes financiers ou un rôle connexe en matière de risque ou de conformité au sein d'une banque ou d'une autre institution financière réglementée.
• Expérience dans la mise en œuvre et la gestion de processus d'intégration des clients, notamment la vérification de l'identité, la diligence raisonnable envers la clientèle (CDD), la diligence raisonnable renforcée (EDD), le contrôle des sanctions et les processus de surveillance continue.
• Connaissance pratique des exigences réglementaires, notamment du Bank Secrecy Act (BSA), du USA PATRIOT Act et du Customer Due Diligence Rule, ainsi que des risques BSA/AML associés aux produits de dépôt.
• Expérience dans l'élaboration et la réalisation d'évaluations des risques AML, de KRI/KPI et de rapports de gestion tout en dirigeant des initiatives de conformité interfonctionnelles.
• Solides compétences organisationnelles, analytiques et de communication.
• Capacité à identifier les lacunes dans les politiques et les procédures et à conduire leur résolution et leur clôture.
• Expérience dans la préparation aux audits et aux examens, y compris la collecte de preuves, les tests et la surveillance, le traitement des conclusions et la réponse aux demandes.
Qualifications préférées
• Spécialiste certifié en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (CAMS), professionnel certifié en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude (CAFP) ou certification équivalente.
• Expérience dans la mise en œuvre et l'optimisation d'un système AML, y compris l'intégration de données, la configuration des règles, les tests et la validation.
• Expérience dans la prise en charge des produits de dépôt, y compris les comptes d'épargne à haut rendement, les certificats de dépôt, les dépôts négociés ou les produits bancaires similaires.…
Source : Nous travaillons à distance (https://weworkremotely.com/remote-jobs/upstart-compliance-manager-bsa-aml-program)
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