Analista AML

Acerca de Pleo
La gestión desordenada del gasto es un asunto complicado. Y los procesos tediosos son una situación en la que todos los involucrados pierden, no sólo las finanzas. En Pleo estamos cambiando eso. Creamos soluciones de gasto que hacen que la gestión del dinero sea fluida, empoderadora y sorprendentemente eficaz tanto para los equipos financieros como para los empleados, con la visión de ayudar a todas las empresas a "ir más allá".
La palabra "Pleo" en realidad significa "más de lo que cabría esperar", y vivir según ese mantra ha sido el secreto de nuestro éxito durante los últimos 10 años.
Ahora estamos en un momento crucial de nuestro viaje; Cada paso que damos tiene un impacto directo en nuestros más de 40.000 clientes, nuestro negocio y nuestro éxito colectivo. Necesitamos personas que se enorgullezcan de descubrir las necesidades de los clientes, que conviertan problemas complejos en soluciones simples, que cuestionen la forma en que se hacen las cosas (con respeto) y que siempre apunten alto. Con grandes ambiciones que nos impulsan hacia adelante, no podemos decir que hayamos resuelto todo esto. Y, francamente, ¡esa es la mitad de la diversión! Lo que podemos decir es que somos un grupo motivado, progresista y, lo que es más importante, amable, de más de 850 personas de más de 100 nacionalidades, todas comprometidas a lograr juntos el futuro del gasto empresarial.
sobre el papel
Estamos buscando un analista AML para unirse al equipo de Inteligencia de decisiones de Pleo y ayudar a fortalecer la forma en que detectamos, prevenimos, monitoreamos y respondemos al riesgo de fraude en toda nuestra configuración de toma de decisiones sobre delitos financieros.
Esta no es una función tradicional de manejo de casos de Operaciones de Fraude. Trabajará más cerca de la capa de toma de decisiones: ayudando a traducir patrones de fraude en reglas, monitoreando el desempeño de las reglas, apoyando las pruebas de reglas, revisando el comportamiento de alerta y asegurándose de que los controles de fraude sigan siendo efectivos, explicables y proporcionados.
Usted se unirá en una etapa importante a medida que Pleo continúa madurando su capacidad de toma de decisiones contra el fraude y el lavado de dinero. La persona adecuada ayudará a mejorar la velocidad, la resiliencia y la calidad en la forma en que creamos, probamos, implementamos, monitoreamos y ajustamos las reglas contra el fraude.

¿Qué estarás haciendo?
Ayudará a operar y mejorar la capacidad de toma de decisiones sobre fraude de Pleo, centrándose en el fraude con tarjetas y los escenarios de riesgo de delitos financieros relacionados.
Sus responsabilidades incluirán:

• Respaldar el ciclo de vida de las reglas de fraude de extremo a extremo: desde la propuesta y el análisis de las reglas hasta las pruebas, la implementación, el monitoreo, el ajuste y la reversión.

• Trabajar directamente o en estrecha colaboración con herramientas de toma de decisiones y motores de reglas para respaldar la lógica de detección de fraude.

• Analizar patrones de fraude, tendencias de alertas, falsos positivos, falsos negativos y desempeño de reglas.

• Traducir los conocimientos de FraudOps y las solicitudes de las partes interesadas en propuestas de reglas claras y estructuradas.

• Ayudar a evaluar si los datos justifican nuevas reglas o cambios en los umbrales.

• Supervisar el rendimiento de las reglas después de la implementación e identificar cuándo es necesario ajustar las reglas.

• Respaldar las solicitudes operativas diarias relacionadas con los controles de fraude, garantizando al mismo tiempo que los cambios sean rastreables y estén bien documentados.

• Asociarse con FraudOps, AML, Producto, Ingeniería, Datos, Cumplimiento y Legal para garantizar que los cambios en las decisiones estén alineados y sean conscientes de los riesgos.

• Mantener documentación clara sobre las reglas de fraude, su justificación, el impacto esperado, los resultados de las pruebas y el seguimiento de los resultados.

• Ayudar a reducir los puntos únicos de falla mediante la creación de procesos repetibles y una continuidad comercial más sólida en torno a las decisiones sobre fraude.

lo que estamos buscando
Buscamos a alguien que combine conocimientos en el ámbito del fraude con experiencia práctica trabajando en un entorno de toma de decisiones.
Deberías tener:

• Experiencia como Analista de Fraude, Analista de Riesgos, Analista de Estrategias de Fraude, Analista de Reglas de Fraude, Analista de Decisiones o similar.

• Experiencia práctica con una herramienta de toma de decisiones, un motor de reglas de fraude, una plataforma de riesgo o un sistema de toma de decisiones interno.

• Experiencia en la creación, prueba, monitoreo o ajuste de reglas, umbrales, escenarios o lógica de riesgo de fraude.

• Fuertes habilidades analíticas y comodidad al trabajar con datos para evaluar el desempeño de las reglas y los patrones de fraude.

• Buen conocimiento de los tipos de fraude, especialmente el fraude con tarjetas, el fraude en transacciones, el uso indebido de cuentas o el fraude en pagos.

• Capacidad para equilibrar la prevención del fraude con el impacto en el cliente y la carga de trabajo operativa.

• Experiencia trabajando con falsos positivos y comprensión de que los buenos controles de fraude requieren monitoreo y ajuste continuos.

• Fuertes habilidades de comunicación escrita, con la capacidad de explicar claramente la lógica de las reglas, la justificación, los riesgos y los resultados esperados.

• Comodidad al trabajar de manera multifuncional con equipos de FraudOps, Producto, Ingeniería, Cumplimiento y Datos.

• Una mentalidad estructurada y aprecio por la documentación, la trazabilidad, la gobernanza y el control de cambios.

• Fintech, banca, pagos, gestión de gastos o servicios financieros regulados.

• SQL o análisis de datos básicos.

Cómo se ve el éxito
En sus primeros 3 meses, el éxito sería así:

• Usted comprende la configuración de toma de decisiones contra el fraude de Pleo y puede respaldar con confianza las operaciones de reglas del día a día.

• Las solicitudes de reglas de fraude están mejor estructuradas, documentadas y rastreables.

• Los cambios de reglas están respaldados por datos, una justificación clara y el impacto esperado.

• El seguimiento posterior a la implementación es más coherente y visible.

• FraudOps y DI tienen un ritmo operativo más fuerte para proponer, revisar, implementar y ajustar controles de fraude.

¿Por qué unirse a nosotros?
Esta es una oportunidad única para ayudar a dar forma a una función de toma de decisiones en crecimiento desde adentro. No solo revisará las alertas de fraude, sino que también ayudará a definir cómo se construye, gobierna, monitorea y mejora la lógica de detección de fraude.
Te unirás a un equipo que está sentando las bases para tomar decisiones sobre delitos financieros más escalables, basadas en datos y resilientes. Si le gusta trabajar en la intersección de la estrategia de fraude, las operaciones, los datos, los sistemas y el producto, este puesto le brindará propiedad e impacto reales...

Fuente: Arbeitnow (https://www.arbeitnow.co.uk/jobs/companies/pleo/aml-analyst-united-kingdom-494261)